Dades clau
| Normativa | Reglament d'Execució (UE) 2026/1965 — modificació 360.ª del Reglament (CE) n.º 881/2002 |
|---|---|
| Publicació | 27 d'agost de 2026 (Diari Oficial de la UE) |
| Entrada en vigor | 28 d'agost de 2026 |
| Entrades modificades | 21 entrades a l'Annex I del Reglament (CE) 881/2002 |
| Origen dels canvis | Decisió del Comitè de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU, de 18 d'agost de 2026 |
| Resolucions ONU de base | 1267 (1999), 1989 (2011) i 2253 (2015) |
| Afectats | Entitats financeres i operadors obligats a verificar llistes de sancions antiterroristes de la UE |
| Categoria | Normativa Europea |
| Exercici | 2026 |
Si la teva empresa opera en el sector financer o està obligada a verificar llistes de sancions internacionals, aquesta actualització t'afecta des d'ahir. El Reglament d'Execució (UE) 2026/1965, publicat el 27 d'agost de 2026 al Diari Oficial de la UE, modifica per 360.ª vegada el Reglament (CE) n.º 881/2002, actualitzant les dades identificatives de 21 entrades a l'Annex I de la llista de persones i entitats vinculades al Daesh i Al-Qaida.
L'origen dels canvis és una decisió del Comitè de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU del 18 d'agost de 2026, adoptada a l'empara de les resolucions 1267 (1999), 1989 (2011) i 2253 (2015). La UE trasllada aquestes modificacions al seu propi marc normatiu amb efecte immediat en tots els Estats membres.
Què estableix aquesta normativa?
El Reglament (CE) n.º 881/2002 és l'instrument de la UE que imposa mesures restrictives específiques —fonamentalment la congelació de fons i recursos econòmics— a persones i entitats associades amb el Daesh (EIIL) i Al-Qaida. El seu Annex I és la llista operativa: la que han de consultar bancs, asseguradores, gestores i qualsevol operador que mogui diners o actius.
Aquesta 360.ª modificació actualitza 21 entrades ja existents en dit Annex. Els tipus de canvis inclosos són:
- Correcció o addició d'alias i noms alternatius de persones llistades
- Actualització de dates i llocs de naixement
- Correcció o addició de nacionalitats
- Incorporació de dades addicionals, inclòs la confirmació del decés d'alguns individus
La confirmació del decés de certs llistats és rellevant des del punt de vista operatiu: encara que l'individu hagi mort, la seva entrada pot mantenir-se a la llista per bloquejar actius vinculats al seu patrimoni o xarxa. Els operadors han de tractar aquestes entrades segons les instruccions específiques de cada cas.
La norma és d'aplicació directa en tots els Estats membres des del dia següent a la seva publicació, sense necessitat de transposició nacional.
Impacte econòmic i operatiu
L'impacte no és de cost directe en forma de taxa o sanció automàtica, sinó de risc operatiu i de compliment. Les conseqüències de no actualitzar els sistemes de screening a temps poden ser greus:
- Processament de transaccions prohibides: si un sistema no incorpora les dades actualitzades de les 21 entrades, pot executar operacions amb persones o entitats sancionades, la qual cosa constitueix una infracció directa del Reglament (CE) 881/2002.
- Sancions administratives i penals: les autoritats nacionals competents poden imposar sancions significatives per incompliment de les mesures de congelació de fons.
- Risc reputacional: la vinculació operativa amb entitats llistades, encara que sigui involuntària, genera un dany reputacional difícil de gestionar.
- Cost de remediació: detectar i revertir operacions ja executades amb llistats és costós en temps, recursos legals i relació amb el regulador.
El fet que sigui la 360.ª modificació d'aquest reglament il·lustra la freqüència amb què es produeixen aquestes actualitzacions. Els operadors que no tenen automatitzats els processos d'actualització de llistes assumeixen un risc acumulat significatiu.
A qui afecta?
- Entitats de crèdit i bancs: obligats a bloquejar fons i recursos econòmics dels llistats i a no posar fons a la seva disposició.
- Asseguradores i reasseguradores: han de verificar que cap contraparta figuri a l'Annex I abans d'executar pagaments o subscriure pòlisses.
- Gestores de fons d'inversió i entitats de pagament: qualsevol transferència d'actius requereix screening previ contra la llista actualitzada.
- Empreses de serveis d'inversió (ESIs): obligades a verificar clients, contrapartes i beneficiaris finals.
- Operadors de comerç exterior i empreses de logística: quan gestionen pagaments o actius vinculats a tercers, han de comprovar que no figuren a la llista.
- Departaments de compliance i oficials de compliment normatiu de qualsevol empresa amb obligacions en matèria de sancions internacionals.
- Assessors legals i consultors que prestin serveis als sectors anteriors.
Exemple pràctic
Un banc espanyol processa diàriament milers de transferències internacionals. El seu sistema de screening compara les dades dels ordenants i beneficiaris contra la llista de l'Annex I del Reglament (CE) 881/2002. Fins al 27 d'agost de 2026, la base de dades del seu proveïdor de llistes de sancions contenia les dades anteriors de les 21 entrades ara modificades.
Si el banc no actualitza el seu sistema abans de processar operacions el 28 d'agost, podria no detectar un individu l'alias del qual ha estat corregit o ampliat en aquesta actualització. El resultat: una transacció executada amb un sancionat, infracció directa del reglament, obligació de notificació a l'autoritat competent i obertura d'un expedient sancionador.
La solució és senzilla en teoria però crítica en la pràctica: confirmar amb el proveïdor de llistes de sancions que l'actualització del 28 d'agost de 2026 ja està incorporada i que els 21 registres modificats reflecteixen els nous alias, dates, nacionalitats i dades de decés.
Què han de fer les empreses ara?
- Verificar l'actualització del proveïdor de llistes: contacta avui mateix amb el teu proveïdor de screening de sancions i confirma que ha incorporat els canvis del Reglament d'Execució (UE) 2026/1965, vigent des del 28 d'agost de 2026.
- Revisar les 21 entrades modificades a l'Annex I: accedeix directament al text del reglament al Diari Oficial de la UE per identificar quines entrades concretes han canviat i quines dades s'han actualitzat.
- Executar un screening retroactiu si és necessari: si existeix risc que operacions recents s'hagin processat amb dades desactualitzades, llança una revisió de les transaccions executades des del 28 d'agost.
- Actualitzar els procediments interns de compliance: documenta la revisió realitzada i actualitza els registres del teu programa de compliment de sancions per reflectir aquesta modificació.
- Establir alertes automàtiques per a futures modificacions: donat que aquest reglament acumula ja 360 modificacions, automatitza el seguiment de noves actualitzacions de l'Annex I per evitar retards en la incorporació de canvis.
- Informar als equips d'operacions i front office: assegura't que els equips que executen transaccions coneixen l'actualització i saben com actuar si detecten una coincidència amb un llistat.
Preguntes freqüents
Quantes entrades s'han modificat en aquesta actualització i quines dades han canviat?
S'han actualitzat 21 entrades de l'Annex I del Reglament (CE) n.º 881/2002. Els canvis inclouen correccions d'alias i noms alternatius, dates i llocs de naixement, nacionalitats, i dades addicionals com la confirmació del decés d'alguns individus llistats. El text complet amb les entrades concretes està disponible al Diari Oficial de la UE.
Des de quan està en vigor aquesta actualització de la llista de sancionats?
El Reglament d'Execució (UE) 2026/1965 va entrar en vigor el 28 d'agost de 2026, al dia següent de la seva publicació al Diari Oficial de la UE (27 d'agost de 2026). És d'aplicació directa en tots els Estats membres sense necessitat de transposició nacional.
Què passa si la meva empresa processa una operació amb un sancionat per no haver actualitzat la llista?
Executar una transacció amb una persona o entitat llistada a l'Annex I del Reglament (CE) 881/2002 constitueix una infracció directa de les mesures restrictives de la UE. Les conseqüències inclouen l'obligació de notificació a l'autoritat competent, obertura d'expedient sancionador, possibles sancions administratives o penals, i risc reputacional significatiu. La diligència en l'actualització de sistemes de screening és la principal línia de defensa.
Per què es manté a la llista a persones fallecides?
La confirmació del decés d'un individu no implica automàticament la seva eliminació de la llista. La seva entrada pot mantenir-se per bloquejar actius vinculats al seu patrimoni o xarxa. Els operadors han de tractar aquestes entrades segons les instruccions específiques de cada cas i consultar amb el seu equip legal si detecten una coincidència amb un individu el decés del qual està confirmat a la llista.
Amb quina freqüència s'actualitza la llista del Reglament (CE) 881/2002?
Amb molta freqüència. Aquesta és la 360.ª modificació del Reglament (CE) 881/2002 des de la seva entrada en vigor el 2002. Les actualitzacions responen a decisions del Comitè de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU i es traslladen a la normativa europea amb rapidesa. Per això, es recomana automatitzar el seguiment de canvis a l'Annex I i no dependre de revisions manuals periòdiques.
Font oficial
Consulta la normativa completa a font oficial
Avís: Aquest article té caràcter merament informatiu i no constitueix assessorament legal. Per a decisions específiques, consulta a un professional qualificat. Font: https://eur-lex.europa.eu/./legal-content/AUTO/?uri=CELEX:32026R1965